深圳新闻网讯 “转账200万，其中50万做短平快半年期，其余做两年期,收款账户为个人……”，客户任某声称“朋友”的专线投资可为其带来至少20%的年化收益。
近日，交通银行深圳罗湖口岸支行柜员童某在为客户任某办理200万转账业务时，发现收款账户为个人，经详细询问，客户声称“朋友”为其做专线理财，承诺将为其带来至少20%的年华收益率，但是需要把钱汇入其“朋友账户”。在经过一番了解后，经办员童某发现这与之前行里组织的高息风险案例学习时提到的风险点极为吻合。
在发现风险后，童某立即向上级主管反映情况，交行相关人员在与客户交谈中了解到，客户任某为香港人，75岁，去年已向“朋友”账户投入200万，本金还未完全收回，前两个月才刚回笼资金85万。交行相关人员在获取以上信息后认为这属于以高回报率骗取客户资金的典型案例。“我们在发现风险后，举了很多例子以提醒客户不要上当受骗，但客户不听劝阻坚决要转账，不得已的情况下，我们一边借故拖延时间，一边立即拨打深圳市反欺诈中心电话81234567，请求警方介入处理”，交行相关工作人员说。
经警方排查，客户要转入的账户确为异常账户，存在高风险，在警方与交行工作人员的耐心劝导及帮助下，客户方才恍然大悟。客户对交行工作人员高度负责任、专业、细心地服务态度表示赞许和感谢。
“交行深圳分行在日常工作管理中，尤其强调风险意识，要求员工在为客户办理业务的过程中必须时刻提高警觉性，一旦发现风险要及时拦截”。据介绍，交通银行深圳分行把风险案例知识学习作为员工培训课程重要内容，此次“高息”诱客风险事件的成功堵截与交行平时的专业训练密不可分。作为一家国有银行，我们要做的不仅仅是为客户办理业务，做好服务，同时还肩负着一份责任，要为客户守好风险大门，保护客户的财产安全”，交行同时表示。