深圳新闻网2024年1月18日讯（记者 朱琳 通讯员 林佳霓 温秋霞）近日，某客户持身份证、工作证来到邮储银行深圳宝荷支行，要求工作人员为其办理银行卡。大堂经理在接待该客户过程中，按照制度要求询问客户开卡用途，客户含糊其辞，自称用于工资发放，对于其他提问则逃避回答。

在对客户提供的工作证明进行核查时，大堂经理注意到该证明存在纸张陈旧、折叠严重等现象，疑似存在多次使用，并指出证明上仅有手机号码而无单位固定电话联系方式等疑点，客户以自己是新员工为由进行推脱，未能给出合理解释。同时，在查询系统后，发现该客户已被列为可疑反查人员，进一步引起了大堂经理的警觉，立即将该情况上报至当班营业主管。

当班营业主管得知情况后，立即与该名客户进行进一步交流，客户自述曾将名下银行卡出借给朋友使用，且该张卡片已被他行进行冻结。基于以上情况，宝荷支行最终拒绝了该名客户的开户申请，并耐心向客户进行解释说明、风险提示及反诈宣传，提醒客户应妥善保管好自己的证件及身份信息，对于废弃不用的银行卡及时进行销户处理，不得出租、出售、出借个人银行卡，以免被犯罪分子所利用，承担相应的法律责任。经沟通，客户最终放弃申请开户，离开了网点。

银行网点作为金融账户源头管理的关键角色，在堵截银行账户非法交易链条中发挥重要作用。邮储银行深圳分行始终坚持“尽职履责，有疑必复”的原则，严格审核每一笔开户业务，加强信息核实和风险识别能力。接下来，该行将继续强化风控管理，按照监管要求严审开户用途及相关资料，力争降低个人账户涉案风险，切实保障广大金融消费者的资金安全，为维护金融市场秩序贡献力量。